ทำความรู้จักกับอาชีพปรึกษาทางการเงิน (Financial Advisor)

ทำความรู้จักกับอาชีพปรึกษาทางการเงิน (Financial Advisor)

ที่ปรึษาทางการเงิน (Financial Advisor) หรือ FA คือ มืออาชีพที่คอยให้คำปรึกษาทางการเงิน หรือการบริหารการเงินของลูกค้าที่มาใช้บริการ เพื่อให้บรรลุเป้าหมายที่ตั้งไว้ โดยสามารถให้คำปรึกษาได้ทั้งเรื่อง การออมเงิน การทำประกัน การวางแผนทางการเงินต่าง ๆ รวมไปถึงการลงทุนต่าง ๆ ด้วย ซึ่ง FA จะต้องทำความเข้าใจกับไลฟ์สไตล์ของลูกค้าที่ดูแลอยู่เป็นอย่างดีด้วย โดยหน้าที่ของ FA คือ การทำความเข้าใจเป้าหมายของลูกค้าและเข้าใจลูกค้าให้มากที่สุด เพื่อการวางแผนและประเมินความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้น และสามารถดูแลลูกค้าไปตลอดจนลูกค้าได้บรรลุเป้าหมายที่ตั้งไว้

🔸การเป็น FA ที่ดี

1. ตรวจสอบว่าตนเองเหมาะกับอาชีพ FA หรือไม่ โดยดูจาก

- มีความสนใจเรื่องการลงทุน

- มีใจรักการบริการ

- มีทักษะในการพูดคุย

- กล้าตัดสินใจ

- พัฒนาตนเองในการเรียนรู้อยู่เสมอ

2. สอบรับใบอนุญาต (License) โดยแบ่งใบอนุญาตเป็น 2 กลุ่ม ดังนี้

ใบอนุญาต คือ สิ่งที่ต้องมีในการประกอบอาชีพ ถ้าไม่มีถือว่า ผิดกฎหมาย

- IC (Investment Consultant)

- IP (Investment Planner)

- IA (Investment Analyst)